Politique AML – Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (2026)

La présente Politique AML (Anti-Money Laundering) décrit les mesures mises en place par Turbo Wins Casino (« Turbo Wins Casino », « nous », « notre ») afin de prévenir, détecter et signaler toute activité liée au blanchiment de capitaux et/ou au financement du terrorisme (« LBC/FT »). Cette politique s’applique aux utilisateurs du site turbowins.com et à toute utilisation de nos services de jeux en ligne.

Société : Igloo Ventures SRL
Licences : Anjouan Gaming Board, Curacao Gaming Control Board
Dernière mise à jour : 2026

1. Objectif et portée

Notre objectif est de maintenir un environnement de jeu sûr et conforme, en appliquant des contrôles raisonnables fondés sur les risques, notamment :

l’identification et la vérification de l’identité des clients (KYC) ;
la compréhension de l’activité et du profil de risque des clients ;
la surveillance des transactions (fiat et crypto-actifs) ;
la détection des schémas frauduleux et des activités suspectes ;
la conservation des informations et, le cas échéant, le signalement aux autorités compétentes.

2. Principes AML et approche fondée sur les risques

Turbo Wins Casino applique une approche fondée sur les risques. Le niveau de contrôle (documents requis, vérifications supplémentaires, limitations temporaires) peut varier en fonction de facteurs tels que :

le pays/lieu de résidence et la géolocalisation ;
le mode de paiement utilisé (carte, virement, crypto, etc.) ;
le volume et la fréquence des dépôts/retraits ;
les écarts entre l’activité de jeu et l’activité financière ;
les alertes de fraude, chargebacks, ou incohérences de données.

3. Vérification d’identité (KYC) – Connaissance du client

Nous pouvons demander une vérification d’identité à tout moment, notamment avant d’autoriser un retrait, en cas de seuils internes atteints, ou lorsqu’une activité présente un risque accru. La vérification KYC peut inclure :

Identité : pièce d’identité officielle valide (passeport, carte nationale d’identité, permis de conduire selon acceptation).
Adresse : justificatif de domicile récent (facture, relevé, document officiel), généralement daté de moins de 3 mois.
Moyen de paiement : preuve de titularité (ex. capture partielle de carte, relevé, preuve de portefeuille crypto).
Vérifications supplémentaires : selfie/liveness, vérification de source des fonds ou source de richesse lorsque nécessaire.

Vous devez fournir des informations exactes et à jour. Nous pouvons refuser, suspendre ou clôturer un compte si les informations fournies sont fausses, trompeuses ou incomplètes, ou si la vérification ne peut pas être menée à terme.

4. Âge minimum et éligibilité

Nos services sont strictement réservés aux personnes ayant l’âge légal requis pour jouer dans leur juridiction (au minimum 18 ans). Nous pouvons exiger des preuves supplémentaires en cas de doute. Les comptes de mineurs seront bloqués et traités conformément à nos obligations.

5. Source des fonds (SoF) et source de richesse (SoW)

Dans certains cas (par exemple, volumes élevés, schémas atypiques, risques géographiques, signaux de fraude), nous pouvons demander des informations ou documents attestant de la source des fonds (revenus, économies, gains, vente d’actifs, etc.) et/ou de la source de richesse. Le non-fournissement de ces éléments peut entraîner des limitations, un refus de transaction ou la suspension du compte.

6. Dépôts, retraits et règles de cohérence des paiements

Pour limiter les risques de blanchiment et de fraude :

Nous pouvons exiger que les retraits soient effectués vers un moyen de paiement appartenant au titulaire du compte.
Nous pouvons appliquer des contrôles de cohérence entre les dépôts et les retraits (ex. limitation de transferts vers des tiers).
Des vérifications peuvent être déclenchées avant l’exécution d’un retrait.

Limites de retrait (à titre indicatif) : 4 000 EUR/jour, 10 000 EUR/semaine, 20 000 EUR/mois.

7. Spécificités liées aux crypto-actifs

Turbo Wins Casino accepte certains crypto-actifs (par ex. BTC, ETH, USDT, etc.). En raison de la nature des transactions sur blockchain, nous pouvons appliquer des contrôles renforcés, notamment :

l’analyse des transactions et des adresses (risques de mixeurs, darknet, sanctions, services à haut risque) ;
la demande de preuve de propriété du portefeuille ;
le refus de dépôts/retraits depuis/vers des sources jugées à risque ou non conformes.

Nous pouvons refuser des transactions impliquant des services d’anonymisation, des adresses sanctionnées ou des activités présentant des indices sérieux de criminalité financière.

8. Surveillance des transactions et détection d’activités suspectes

Nous effectuons une surveillance des activités et transactions afin d’identifier des schémas pouvant indiquer un blanchiment ou une fraude, notamment (liste non exhaustive) :

dépôts fréquents suivis de retraits rapides avec une activité de jeu limitée ;
utilisation de plusieurs comptes, appareils, IP ou identités liées ;
incohérences entre pays déclarés, IP/geo, moyens de paiement et documents ;
comportements visant à contourner les contrôles (fractionnement, « smurfing ») ;
chargebacks, cartes contestées, ou tentatives répétées de transactions refusées.

9. Gel, suspension, refus de transaction et clôture de compte

Nous pouvons, conformément à nos obligations et à nos évaluations de risque :

retarder ou refuser un dépôt/retrait ;
geler temporairement un compte pendant une vérification ;
annuler des transactions en cas d’erreur, fraude présumée ou violation ;
clôturer un compte si la conformité AML/KYC ne peut être obtenue.

Lorsque la loi ou les obligations réglementaires l’exigent, nous pouvons être empêchés de vous informer des raisons exactes d’un signalement ou d’une action (obligation de confidentialité / anti-tipping-off).

10. Signalement aux autorités

Si une activité est considérée comme suspecte, Turbo Wins Casino peut effectuer les signalements appropriés et coopérer avec les autorités compétentes, y compris la transmission d’informations pertinentes, conformément aux lois applicables et à nos obligations de licence.

11. Conservation des données

Nous conservons les informations KYC, les historiques de transactions et les enregistrements pertinents pendant la durée exigée par la réglementation applicable et/ou aussi longtemps que nécessaire pour :

respecter nos obligations légales et de licence ;
prévenir la fraude ;
résoudre les litiges ;
assurer la sécurité de la plateforme.

12. Protection des données et confidentialité

Les données collectées dans le cadre de l’AML/KYC sont traitées de manière sécurisée et utilisées à des fins de conformité, de prévention de la fraude et de gestion des risques. Pour plus d’informations sur la manière dont nous traitons les données personnelles, veuillez consulter notre politique de confidentialité (le cas échéant) et les informations fournies lors de l’inscription.

13. Responsabilités du joueur

En utilisant Turbo Wins Casino, vous acceptez de :

fournir des informations exactes lors de l’inscription ;
maintenir vos informations à jour ;
ne pas utiliser de comptes de tiers ni de moyens de paiement appartenant à une autre personne ;
coopérer avec nos demandes de vérification dans des délais raisonnables.

14. Modifications de la politique

Nous pouvons mettre à jour cette Politique AML afin de refléter des changements opérationnels, juridiques ou réglementaires. La version la plus récente est publiée sur notre site. En cas de modification substantielle, nous pouvons fournir des notifications supplémentaires lorsque cela est approprié.

15. Contact

Pour toute question relative à cette Politique AML ou à une demande de vérification, vous pouvez contacter notre support via le chat en direct (24/7) ou par e-mail via les coordonnées disponibles sur notre site.